주식보다 수익률 좋은 인도 EFT 에 투자하세요(feat 퇴직연금)

아시아의 개발도상국인 인도는 값싼 임금과 14억 명에 달하는 인구 때문에 중국 다음으로 세계의 공장이 될 것이라는 전망이 많습니다.
또한 평균적으로 아이를 많이 났기로도 유명하고 아직까지 고령화와는 거리가 멀어서 국가 발전 가능성이 매우 높은 나라로 평가받고 있습니다.

실제로 매년 7%가 넘는 경제성장률을 보이며 G20 중 가장 높은 성장세를 보이고 있고, 자국에서도 2030년까지 세계 3위의 경제대국이 되는 것을 목표로 한다고 합니다.

그래서 인도 투자에 대한 수요는 점차 올라가고 있는데 다른 선진국 증시보다는 다소 생소한 것이 사실입니다. 오늘은 미국 ETF를 통해 인도에 투자하는 방법을 알아보시죠^^

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인도 주식 시장에는 두 개의 큰 거래소가 있는데

Nifty 50은 인도 NSE(National Stock Exchange)

거래소의 상위기업 50곳의 지수입니다.

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NIFTY 50은 14개의 섹터의 상위 50개

인도 기업의 주식으로 구성된 지수인데, 규모가 가장

큰 회사들을 추종함으로, 인도 경제의 어느정도는 광범위하게 반영한다고 할수있습니다.

NSE거래소에 상장된 약 1600개 회사 중 top 50개의 시가총액은 거래소의 약 65%를 차지하고 있습니다.

구성종목의 조정은 매년 2년마다 이루어집니다.

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<NIFTY50 섹터별 점유율 >

Financial Services – 37.20%

IT – 17.43%​

Oil & Gas – 11.68%

Consumer Goods – 11.09%

Automobile – 5.34%

Metals – 3.56%

Pharma – 3.58%

Construction – 2.66%

Cement & Cement Products – 2.53%

Telecom – 1.82%

Power – 1.68%

Services – 0.76%

Fertilizers & Pesticides – 0.64%​

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인도 시가총액 기준 상위 50대 대형주중에서

인도 TOP10기업을 뽑아보면, 은행주가 가장 많고,

그 다음으로는 인도답게, IT 업체들이 많았다.

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21년 12월 종가 기준으로 인도 시가총액 1위는

<릴라이언즈 인더스트리>로 시총이 한화로 17조원,

Nifty 50 에서도 10.77% 구성비를 차지하고 있고,

<Infosys>는 9.23%의 비중으로 2위였고,

<HDFC Bank>는 Nifty에서 8.55%의 비중으로

3위를 차지했으나, 22년 1월 지금 기준으로 보면,

<HDFC Bank Ltd>로 시총 8조원으로 2위이다.

<Indian Oil Corporation Ltd>는 Nifty 50에서

점유율 0.37%으로 비중이 가장 낮습니다.

작년 21년에 <Tata Consumer Products Ltd>가

Nifty 50 목록에 새로 진입한 반면에,

<Gail(India) Ltd>는 Nifty 50에서 빠졌습니다.

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<Nifty Heavy weights 상위 10개 주식>

1.Reliance Industries Ltd

2.HDFC Bank Ltd

3.Infosys Ltd​

4.ICICI Bank Ltd

5.Housing Development Finance Corporation

6.Bajaj Finance Ltd

7.Tata Consultancy Services Ltd

8.Kotak Mahindra Bank Ltd

9.Axis Bank Ltd

10.Hindustan Unilever Ltd

 

키움증권의 KOSEF 인도 Nifty50(합성)ETF는

2014년에 상장해서 수수료는 약0.5%로 높은편이다.

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KOSEF 인도 Nifty 50은 합성방식으로 운용되고 있는데,

합성방식은 키움증권에서 직접 운영하는 것이 아니라

외국자산운용사에 맡겨서 키움이 수수료 내고서,

간접 운용 하는것이다. ETF이름뒤에 (합성)이 붙으면,

이렇게 운용되고 있다고 보면 된다.

또, 이 상품은 환헤지를 수행하지 않고 있는

환노출형 상품인데, 요즘처럼 미국이 달러를 걷어들이면

후진국 화폐는 똥값될 가능성이 높아서, 좀 더 위험하다.

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안타깝게도, 인도ETF는 이상품이 유일하다.

특히나 퇴직연금으로 투자한다고 하면, 레버리지 상품은

투자가 불가능하기 때문에 투자할게 이것 뿐이다.

요즘 미국주식 ETF들은 수익률이 10%대에서

1%대로 곤두박질 친거 대비해서, 그나마 인도와

베트남 ETF는 오늘기준으로도, 4.6%대 수익률을

유지 중이긴 한데, 요새 장이 하도 안좋아서 불안하다

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장점

 ETF의 장점이 여실히 빛을 발한다고 볼 수 있는데, 해당 국가에 투자는 하고 싶지만 아는 정보가 없다거나 깊은 이해가 없을 때 시가총액 상위 대표 기업에 골고루 투자함으로써 국가 자체에 투자하는 효과가 있습니다.
특히나 타국가에 투자를 하는 이유가 현재는 개발도상국인 인도가 점차 발전하면서 중진국 선진국 반열에 오를 수 있다는 전망과 기대감이 큰데, 이럴 경우 깊이 있는 분석 없이 개별 기업에 투자하는 것은 리스크가 클 수 있습니다.

때문에 미국의 신뢰 있는 MSCI 지수를 바탕으로 하는 INDA ETF 투자가 굉장한 장점이 있습니다.

※주의사항
인도 투자에 있어서 한 가지 주의 사항이 있다면 환율에 대한 문제이다. 만약 투자 기간 동안 루피의 가치가 하락하면 인도의 경제 성장이나 발전과 상관없이 순수하게 투자 수단으로써 손실을 입거나 큰 이익을 보지 못할 가능성이 있습니다.

다만 루피의 화폐 가치가 폭락하거나 절하될 가능성은 낮기 때문에 인도의 현재 경제성장률과 발전 가능성을 생각한다면 단기간의 투자보다는 장기 투자가 좋을 것이라 본다.

ETF의 장점은 분명하게 드러나는데요, 특정 국가에 투자하고 싶지만 충분한 정보가 없거나 심도 있는 이해가 없을 때, 시가총액 상위 대표 기업에 균일하게 투자함으로써 국가 자체에 투자하는 효과가 있다고 볼 수 있습니다. 특히 다른 국가에 투자하는 이유가 현재는 개발도상국이었던 인도가 중진국 선진국으로 발전할 것으로 예상되면서 큰 기대가 있습니다. 그런데 이런 경우, 개별 기업에 대해 깊이 있는 분석 없이 투자하는 것은 큰 리스크를 안겨줄 수 있습니다.

그러므로 미국의 신뢰할 수 있는 MSCI 지수를 기반으로 하는 INDA ETF 투자가 매우 큰 장점이 있습니다.

그리고 주의해야 할 점이 있습니다. 인도에 투자할 때 환율 문제가 그것인데요. 투자 기간 동안 루피의 가치가 하락하면, 인도의 경제 성장과는 상관없이 투자 수단으로써 손실을 입거나 큰 이익을 보지 못할 수 있습니다.

다만 루피의 화폐 가치가 폭락하거나 절하될 가능성은 낮기 때문에 인도의 현재 경제 성장률과 발전 가능성을 고려한다면, 단기 투자보다는 장기 투자가 더 나을 것입니다.